Как это работает
Что происходит с вашим платежом, статус за статусом.
Платёж проходит восемь состояний. У каждого — понятный ответственный, типичная длительность, уведомление и документ. Вы видите ту же ленту, что и наш операционный отдел, поэтому момента «где мои деньги» не бывает.
- 8 статусовна счастливом пути
- 1 документна каждом шаге, в кабинете
- 3 несчастливые веткикаждая с определённым исходом
Счастливый путь
Большинство платежей, подтверждённых до отсечки банка, доходят до «Перевод отправлен» в тот же рабочий день и до «Зачислено» за один–два дня.
Курс зафиксирован
таймер 15 минут
Ожидаем USDT
показаны адрес и сеть
USDT получены
подтверждения и хеш
Комплаенс-проверка
могут запросить документы
Конвертировано
курс зафиксирован
Перевод отправлен
MT103 и UETR
Ожидаем зачисления
отслеживается в банковской сети
Зачислено
подтверждено банком или вами
Каждый статус подробно
Курс зафиксирован
Вы подтвердили сумму, валюту, рельс и актив. Курс mid-market, строка конвертации, комиссия сервиса и комиссия банка зафиксированы на 15 минут. Формируется поручение по агентскому договору.
- Длительность
- до 15 минут
- Вы получаете
- поручение (PDF), расчёт с отметкой времени
- Вы делаете
- отправляете точную сумму до конца таймера
Ожидаем USDT
Показан ваш персональный расчётный адрес для этого платежа с сетью и QR-кодом. У каждого платежа свой адрес, поэтому переводы сопоставляются без memo. Отправку не в ту сеть восстановить нельзя; страница говорит об этом дважды.
- Длительность
- пока ваш перевод не виден в сети
- Вы получаете
- адрес, сумму, сеть, таймер; напоминание, если через 10 минут ничего не пришло
- Вы делаете
- отправляете с любого кошелька или торговой площадки на ваше имя
USDT получены
Мы видим транзакцию после одного подтверждения (Tron, TON) или 12 (Ethereum) и записываем хеш. Если суммы не хватает, можно доплатить; если она пришла поздно, курс пересчитывается и вы подтверждаете снова. Проверка адреса отправителя начинается сразу.
- Длительность
- 1–5 минут
- Вы получаете
- уведомление с хешем, суммой и следующим шагом
- Вы делаете
- ничего
Комплаенс-проверка
Аналитик сверяет инвойс с получателем, проверяет получателя и назначение по санкциям и запрещённым категориям и смотрит риск-оценку происхождения ваших USDT. Первые платежи новому получателю и страны с расширенной проверкой могут уйти в под-статус «Нужны документы».
- Длительность
- от минут до 2 часов; до 48 часов, если запрошены документы
- Вы получаете
- уведомление о прохождении или список документов со сроком
- Вы делаете
- загружаете документы, если попросили
Конвертировано
USDT конвертируются в валюту выплаты по зафиксированному курсу на стороне нашего казначейства. Точный курс, сумма и время попадают в отчёт агента. Это последняя точка, где платёж можно отменить без банковской комиссии.
- Длительность
- секунды
- Вы получаете
- строку подтверждения курса в заказе
- Вы делаете
- ничего
Перевод отправлен
Банк исполняет платёж. Для SWIFT вы получаете MT103 и UETR; для SEPA и локальных рельсов — подтверждение банка с референсом. MT103 доказывает, что перевод отправлен, а не зачислен; это покрывают следующие два статуса.
- Длительность
- до отсечки: в тот же рабочий день
- Вы получаете
- MT103 или подтверждение, UETR, наш инвойс, отчёт агента, письмо «payment on behalf of»
- Вы делаете
- пересылаете подтверждение получателю, если он просит
Ожидаем подтверждения зачисления
Мы отслеживаем платёж в банковской сети по UETR, где это доступно, и запрашиваем у банка получателя подтверждение зачисления по SWIFT-платежам старше двух рабочих дней. Задержки здесь — обычно вопрос корреспондента к банку получателя.
- Длительность
- минуты (локальные), тот же день (SEPA), 1–2 рабочих дня (SWIFT)
- Вы получаете
- обновления трекинга при смене статуса
- Вы делаете
- при желании отмечаете «получено», когда получатель подтвердил
Зачислено
Банк получателя подтвердил зачисление, или вы отметили платёж как полученный. Заказ закрывается, комплект документов финален, платёж попадает в месячную выписку.
- Длительность
- финал
- Вы получаете
- закрывающее уведомление; всё в разделе «Документы»
- Вы делаете
- ничего
Когда счастливый путь ломается
Три ветки, у каждой определённый исход. Никому не нужно спорить в чате о том, что будет дальше.
Под-статус комплаенса
Мы перечисляем, какие именно документы, зачем и срок (48 часов). Загрузите их в заказ; проверка возобновится в течение часа. Если продолжить нельзя, USDT возвращаются на адрес отправителя за вычетом комиссии сети.
После «Перевод отправлен»
Банк получателя отклонил платёж: закрытый счёт, несовпадение имени, комплаенс-блокировка. Мы показываем код причины банка. Вы выбираете: повторная отправка с исправленными реквизитами или возврат USDT по зафиксированному курсу за вычетом комиссии банка за возврат, в течение трёх рабочих дней.
До поступления USDT
Ничего не отправлено, ничего не списано. Если USDT пришли после истечения, мы пересчитываем по текущему курсу; вы подтверждаете новую сумму, разница зачитывается в следующем платеже или возвращается.
По вашему запросу
До конвертации: полный возврат USDT за вычетом комиссии сети. После конвертации, но до отправки: возврат по текущему курсу. После отправки: только отзыв через банк, в котором банк получателя может отказать.
Обратный поток: получить оплату
Пять статусов. USDT отправляются только после того, как входящий перевод стал окончательным, потому что банковские переводы можно отозвать в течение короткого времени.
- 1Ожидаем входящий переводВы передаёте клиенту наши реквизиты и уникальный референс.
- 2Перевод получен (предварительно)Сопоставлен по референсу, сумме и отправителю; вы уведомлены.
- 3Финальное зачисление и проверка источникаОкно отзыва закрывается; отправитель проверяется.
- 4КомплаенсИнвойс и договор совпадают с отправителем и вашим профилем.
- 5USDT отправленыНа ваш адрес из белого списка, с хешем транзакции и отчётом агента.
Сроки по рельсам
| Рельс | Отсечка | Отправлен | Зачислен | Трекинг |
|---|---|---|---|---|
| SWIFT | 15:00 CET | в тот же рабочий день | 1–2 рабочих дня | UETR · gpi |
| SEPA | 16:00 CET | в тот же рабочий день | в тот же день | референс банка |
| Локальные рельсы | местные часы | за минуты | от минут до часов | референс системы |
Уведомления
Каждая смена статуса уходит в выбранные каналы: почта, Telegram, WhatsApp или вебхук для бизнес-аккаунтов. В каждом сообщении — номер заказа, новый статус и следующее ожидаемое событие.
Посмотрите на реальных экранах